Employee Provident Fund and Public Provident Fund
Employee Provident Fund vs Public Provident Fund
Fundusz Provident można zdefiniować jako wsparcie finansowe przyznane po przejściu na emeryturę jako świadczenie emerytalne osobie, która dokonała wpłat z jego wynagrodzenia lub innych inwestycji w czasie, gdy był zatrudniony. Są dwóch różnych typów; Fundusz Provident, oznaczany jako PF lub jako EPF, Fundusz Uzdrowisk Pracowniczych i Fundusz Opodatkowany Publicznie oznaczony jako PPF. Fundusz Provident jest w zasadzie planem zapewnienia bezpieczeństwa finansowego po przejściu na emeryturę. Te fundusze są dostarczane w Indiach. EPF (Employee Provident Fund)
Fundusz Provider dla pracowników to fundusz dla osób zatrudnionych w firmie. Każda firma zatrudniająca 20 lub więcej pracowników jest zobowiązana do zapewnienia tego funduszu pracownikom i zarejestrowania się w Organizacji Funduszu Ubezpieczeń Pracowniczych. EPF ma mieć wkład w wysokości 12% wynagrodzenia indywidualnego, DA i wartości pieniężnej za każdy rodzaj dodatku do żywności. Procent składki jest określony przez indyjskie prawo pracy. Pracodawca musi również zapłacić 12 procent, ale pracownik może zdecydować, że wniesie więcej niż 12 procent. Stopa procentowa dla EPF została zwiększona do 9,5 procent w roku 2010-11. Skumulowana kwota EPF podlega zwrotowi po przejściu na emeryturę lub po rezygnacji. Jest wypłacana spadkobiercy po śmierci posiadacza rachunku. W przypadkach, gdy pracownik zmienia pracę, EPF zostaje przeniesiony do obecnej firmy. Wycofanie funduszu jest wolne od podatku, jeśli ktoś pracował przez pięć lub więcej lat. Jeśli jednak pięć lat nie zostanie zakończonych, wycofanie zostanie opodatkowane, ale nie w przypadku rozwiązania stosunku pracy ze względu na zły stan zdrowia. Pracownik kwalifikuje się do odliczenia limitu w wysokości 100 000 Rs zgodnie z sekcją 80C. Pożyczki można zaciągać na EPF i można je przedwcześnie wycofać z małżeństwa córki i kupić tylko dom. PPF (Public Provident Fund) Fundusz Public Provident jest dla wszystkich. Zaczęło się od rządu centralnego, a fundusz jest dobrowolny. Jest przeznaczony dla każdego, kto chce zabezpieczyć swoje finanse na przyszłość lub po przejściu na emeryturę. Jest przeznaczony zarówno dla osób najemnych, jak i dla osób, które nie otrzymują wynagrodzenia. PPF mogą otwierać także osoby, które nie zarabiają. Jest to bardzo ważne dla osób samozatrudnionych, na przykład prawników, lekarzy, biznesmenów, freelancerów itp. Ten fundusz działa w ramach Indyjskiego Banku Indyjskiego i Poczty Indii. Rachunek PPF jest bardzo podobny do konta oszczędnościowego, na którym wydano książeczkę oszczędnościową, a pieniądze są deponowane w banku. Jedyna różnica polega na tym, że tutaj płatność jest przypisana do głównego urzędu pocztowego. Minimalna kwota wymagana do złożenia w ciągu roku wynosi 500 Rs, a maksymalna 70 000 Rs. Oprocentowanie dla PPF wynosi 8% rocznie. W przypadku PPF kwota zgromadzona podlega zwrotowi po okresie 15 lat. Podane jest również pięcioletnie przedłużenie. W okresie zapadalności nie trzeba płacić podatku. Jest uprawniony do odliczenia limitu w wysokości 100 000 Rs zgodnie z sekcją 80C. Można wziąć pożyczkę na FPP od trzeciego do szóstego roku otwarcia rachunku. Kwota pożyczki może wynosić 25 procent finansów na rachunku. Pięćdziesiąt procent salda można wypłacić pod koniec czwartego roku finansowego.
Streszczenie: 1. W EPF jest dla osób na wynagrodzenie; PPF jest dla wszystkich ludzi, niezależnie od tego, czy są to osoby najemne, nieopłacane, niepracujące, samozatrudnione itp. 2. Dwanaście procent podstawowego wynagrodzenia musi zostać odliczone od pracownika, a pracodawca musi zapłacić taką samą kwotę za EPF. Minimalna kwota to 500 Rs, a maksymalna to 70 000 RUD rocznie. 3.Firma EPF podlega spłacie po przejściu na emeryturę; PPF podlegają spłacie po 15 latach.
