Broker i doradca
Broker kontra doradca
Różnica między brokerem a doradcą polega na tym, że pośrednik jest agentem handlowym, który pracuje jako sprzedawca, a doradcy nie sprzedają produktów. Broker zajmuje się sprzedażą produktów rentowych i polis ubezpieczeniowych itp., A nie otrzymują wynagrodzenia za porady, podczas gdy doradcy pracują dla klientów i otrzymują wynagrodzenie za porady, które dają klientom. Brokerzy są tylko sprzedawcami i otrzymują wynagrodzenie, gdy ich produkt jest sprzedawany, podczas gdy doradcy zapewniają ciągłe usługi w celu utrzymania działalności swoich klientów.
Większość brokerów spełnia wymogi standardu odpowiedniości, co kontrastuje z doradcą przestrzegającym standardów powierniczych. Kolejną istotną różnicą między brokerem a doradcą jest to, że doradcy doradzają klientom o najniższym wskaźniku kosztów i bez prowizji, podczas gdy pośrednik musi wiedzieć, co jest w najlepszym interesie klienta, który jest pożyczkodawcą, i zalecać droższy fundusz. Broker może pobierać opłaty za swoje usługi, o ile doradztwo związane jest z usługami maklerskimi, bez ograniczeń i bez ukrytych rachunków maklerskich. Niestety, istnieje wielu brokerów, którzy nadużywają i nadużywają tej ochrony przez Ustawę o doradcach inwestycyjnych z 1940 r., I wprowadzają w błąd osoby z fałszywymi reklamami i używaniem słów, takich jak doradcy finansowi itp. Doradztwo inwestycyjne nie jest kluczową usługą, jeśli oferują ją swoim klientów, ponieważ ich jedyną rolą jest kupowanie i sprzedawanie produktów kredytowych. Doradcy, w przeciwieństwie do brokerów, otrzymują płatności za świadczenie usług doradczych i papierów wartościowych. Brokerzy, którzy oferują kontę w oparciu o pewną opłatę, mają te same standardy co doradcy finansowi. Doradcy są zarejestrowani w SEC i podlegają regulacjom zawartym w ustawie o doradcach inwestycyjnych z 1940 r., Natomiast brokerzy podlegają innym regulacjom prawnym, zwanym ustawą o giełdach papierów wartościowych z 1934 r., A także nadzorują organizacje regulacyjne sektora prywatnego. Doradcy muszą wystawiać interesy swoich klientów przed swoimi własnymi, podczas gdy pośrednicy nie są utrzymywani na tym samym poziomie, ponieważ, technicznie, reprezentują firmę maklerską i utrzymują interesy swojej firmy przed interesami kredytobiorcy.
Streszczenie: Maklerzy to przedstawiciele firm brokerskich, którzy pracują przy prowizji i kupują lub sprzedają produkty inwestycyjne. Doradcy finansowi doradzają swoim klientom i otrzymują za to wynagrodzenie. Brokerzy nie są upoważnieni do udzielania porad swoim klientom. Doradcy utrzymują interesy swoich klientów przed własnymi interesami. Brokerzy nie przestrzegają standardów powierniczych i, w przeciwieństwie do doradców, przestrzegają standardów odpowiedniości.
