Zabezpieczenia i instrumenty pochodne
Przykład zabezpieczenia
Zabezpieczanie kontra instrumenty pochodne
Zrozumienie zarówno zabezpieczeń, jak i instrumentów pochodnych może dać ogromną przewagę każdemu inwestorowi.
Hedging to technika lub strategia, która jest formą inwestycji zaprojektowaną w celu uniknięcia niestabilności rynku lub ochrony innej inwestycji lub portfela przed potencjalnym ryzykiem lub stratą inwestycyjną. Strata może być utratą zysku lub utratą ryzyka. Jeśli chodzi o utratę zysków, strategia zabezpieczająca zabezpiecza kapitał, ale nie gromadzi zysków w procesie, gdy ryzyko nie miało miejsca. Tymczasem strata na ryzyko jest tym, co ma na celu zabezpieczenie na niestabilnym i nieprzewidywalnym rynku finansowym.
Zabezpieczanie działa i działa jak ubezpieczenie, ponieważ służy jako środek zapobiegawczy przed negatywnymi lub niespodziewanymi zdarzeniami, takimi jak ryzyko i sytuacje rynkowe.
Istnieją dwa rodzaje zabezpieczeń: klasyczny hedging i naturalny hedging. Klasyczne zabezpieczenia obejmują akcje i udziały. W tym typie głównym celem jest zbilansowanie przez inwestora udziału w wysokich stawkach z zabezpieczonymi akcjami. Bezpieczne udziały generują zysk i zachowują się jak sieć bezpieczeństwa dla straty, którą tworzą akcje z wysokimi stawkami. Z drugiej strony, w przeciwieństwie do klasycznego hedgingu, hedging naturalny nie obejmuje akcji i udziałów; zamiast tego obejmuje wiele technik inwestycyjnych i zarządzania. Nie obejmuje instrumentów, ale strategii i procesu.
W zabezpieczaniu stosowane są różne techniki. Wśród tych technik są: walutowe transakcje terminowe, walutowe kontrakty terminowe, dłużne papiery wartościowe, opcje walutowe, transakcje na instrumentach opcyjnych, ETF oraz transakcje ilościowe.
Zabezpieczenia nie stanowią gwarancji jakiegokolwiek ryzyka związanego z ryzykiem i zwrotem. Inwestorzy w fundusze hedgingowe również nie są objęci ochroną rządową, regulacją lub nadzorem, jak uosabiają SEC (Komisja Papierów Wartościowych i Giełd).
Instrumenty pochodne są w międzyczasie instrumentem finansowym wykorzystywanym do zabezpieczenia. Instrumenty pochodne to zasadniczo umowy lub porozumienia między dwiema stronami dotyczące kupna lub sprzedaży określonego składnika aktywów. Składnik aktywów może zostać kupiony i / lub sprzedany w przyszłości zgodnie ze z góry określonymi specyfikacjami.
Instrumenty pochodne mogą mieć formę opcji, kontraktów terminowych, forwardów, limitów, kondygnacji, swapów, obroży i wielu innych. Wszystkie formy instrumentów pochodnych mogą zapewnić pewnego rodzaju dźwignię i mogą być klasyfikowane jako transakcje pozagiełdowe lub giełdowe.
Dwa główne typy instrumentów pochodnych to forwardy i opcje. Transakcje terminowe to umowy między dwiema stronami dotyczące kupna lub sprzedaży aktywów, natomiast umowy opcji dają właścicielom prawo, ale nie obowiązek zakupu lub sprzedaży aktywów w przyszłości. Jak sama nazwa wskazuje, "opcje" są po prostu względami kupowania lub sprzedawania z przyjemnością właściciela.
W przypadku instrumentów pochodnych istnieją aktywa podstawowe. Aktywami mogą być między innymi akcje, obligacje, towary, stopy procentowe lub indeksy rynkowe.
Streszczenie:
1. Zabezpieczenia i instrumenty pochodne są terminami powiązanymi ze światem finansowym i inwestycyjnym. 2. Zabezpieczanie to strategia inwestycyjna i technika zapobiegająca stratom i ryzykom w każdej sytuacji rynkowej. Działa jako środek zapobiegawczy - jak ubezpieczenie. Instrumenty pochodne to tylko jeden z instrumentów zabezpieczających. 3. W różnych sytuacjach zabezpieczenie może prowadzić do zysku lub utraty ryzyka. Instrumenty pochodne to narzędzia, które przyczyniają się do osiągnięcia dowolnego wyniku. 4. Oba pojęcia mają również różny charakter. Hedging jest formą inwestycji w celu ochrony innej inwestycji, podczas gdy instrumenty pochodne mają formę umów lub porozumień między dwiema stronami. 5. Instrumenty pochodne i instrumenty pochodne są zarówno niechronione, jak i podlegają regulacji i nadzorowi ze strony rządu. 6. Żadna z metod nie jest pewnym sposobem ochrony lub zapobiegania stratom lub zagrożeniom. 7. Innym podobieństwem jest to, że hedging wykorzystuje wiele technik. Instrumenty pochodne występują również w różnych formach. Klasyfikacje zarówno w odniesieniu do zabezpieczenia, jak i instrumentów pochodnych mogą być liczne.
